Мнение Осадчего
BFM.ru: Банки хотят получить право списывать комиссии и кредитные платежи со "спящих счетов"
03.08.2020
 |
Начальник аналитического управления Максим Осадчий |
«Это очень правильная и своевременная инициатива, поскольку она устраняет большую проблему, связанную с тем, что в банковской практике возникают «спящие» клиенты, которые исчезают на срок более года, а банк должен в течение года обновлять сведения о нем. И банк уже должен заблокировать счет клиента и, например, не списывать платежи по кредиту или комиссии. На самом деле в банковской практике с таких «спящих счетов», как правило, списываются деньги, несмотря на то что не обновляются сведения о клиенте. Но это чревато при разовых выявлениях регулятором при проверках штрафами и предписаниями, а при неоднократных нарушениях — даже отзывом лицензии. Это серьезное нарушение. Понятно, что это нарушение может использоваться и намеренно для целей, например, отмыва операций, связанных с транзитом, обналом. Поэтому повторю: инициатива абсолютно правильная и своевременная».