Мнение Осадчего
Business FM: Банки предложили по-новому работать с подозрительными переводами денег
13.12.2019
«Business FM» // 13.12.2019
«Как говорится, благими намерениями вымощена дорога в ад. Понятно, что мошенники могут воспользоваться лазейкой. То есть переводятся деньги, например, за какую-то крупную покупку с помощью карты, товар получается, но в то же время мошенник совершает какие-то действия, которые заставляют банк заподозрить возможность несанкционированного списания, соответственно, банк блокирует эту сумму. Благополучно через два дня возвращают эти деньги мошеннику, понятно, что в таком виде это совершенно негодное предложение. Но определенное здравое зерно в нем есть. Время блокировки должно каким-то образом все-таки коррелировать с размером суммы. Понятно, что одно дело, когда речь идет о незаконном списании нескольких тысяч рублей, ну и бог с ними, а другое дело, когда речь идет о миллионах рублей. Если контакт не устанавливается, а речь идет о большой сумме, по моему мнению, не должен происходить возврат, потому что могут быть ущемлены права добросовестного контрагента. Если за месяц банку не удалось связаться с отправителем платежа, то в этом случае уже начинаются судебные процедуры».