Мнение Осадчего
Business FM: ЦБ раскрыл схему «серийных обменщиков»
30.11.2018
«Business FM» // 18.11.2018
Максим Осадчий начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования "За 2017 год банки ввезли наличную валюту в долларах и евро на 38,3 млрд долларов. Причем остатки валютной наличности в кассах банков выросли за этот период не столь существенно, то есть в основном эти деньги остались у населения. Ежегодно десятки миллиардов рублей оседают в России, в частности используются в криминальном обороте. Банки проводят идентификацию клиентов. До 15 тысяч рублей они могут не проводить идентификацию, у клиента даже могут не требовать паспорт. После 15 тысяч рублей уже в обязательном порядке требуется паспорт. И если сумма валютообменной сделки происходит на сумму свыше 3 млн рублей, то требуется уже доказательство происхождения денег. Таковым доказательством может быть справка о доходах 2-НДФЛ, может быть документ о продаже недвижимости. Естественно, серийные обменщики могут по несколько раз в день приходить или в один и тот же банк или в разные банки и осуществлять покупки валюты на суммы меньше 3 млн рублей, скажем на доллар меньше, как-то пытаться обходить эти ограничения. Добросовестные банки борются с подобными клиентами, а недобросовестные могут подыгрывать им".